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无需缴纳联邦收入税?报告估算低收入家庭税负大幅下降
2021-04-28 20:42  更新:  
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总统拜登此前签署通过的1.9万亿纾困案扩展了多项税收抵免政策。根据无党派的国会联合税务委员会的估算,2021年的联邦收入税,也就是到2022年报税时,中低收入家庭的实际税率将大幅降低,不仅可能税负为零,还将获得IRS的退税。

这张图就是根据这份估算、不同收入平均要缴纳的实际税率。可以看出,只要是年收入在7万5以下,基本无需缴税。5万到7万5之间,平均可获得1.9%的退税,收入更低,获得退税更多。如果收入超过7万5但是不到10万,实际税率平均也只有1.8%. 作为对比,川普税改生效后第一个报税季,收入在7万5到10万的人,实际税率平均4.8%。收入在5万到7万5,平均税率也有2.5%。可见税负压力确实大幅下滑。

中低收入的民众,在2022年报税的时候,需要留意两项税收抵免政策的扩大,一个是儿童税收抵免也就是Child Tax Credit,CTC。具体来说,有子女的家庭税收抵免额度从原来的每孩2000元提高到了3000元,当然这个最高额度对收入有一定要求,会根据收入多少而调节。如果孩子小于6岁,还将获得额外600元税收抵免。年满17岁的孩子也可以获得一次抵扣。为了缓解家庭压力,IRS从今年7月就将开始提前发放这部分税收抵扣,不用等到来年报税。

另一项税收抵免则是Earned Income Tax Credit,EITC,收入所得税抵免,拜登政府也将这项抵免的力度扩大了,不仅抵免额增加,而且原来的年龄限制也放宽,最小年龄从24降到19,并且直接取消了最大年龄。

CTC和EITC都是refundable、可退还的,这也就是为什么根据估算,低收入家庭将获得很高比例的退税。

值得注意的是,这份报告说的实际税率只是在说联邦收入税,不包括薪酬税,也就是社安金和联邦医疗保险金的缴纳,也不包括各州和地方的税。他们在估算中,还把联邦今年发的纾困金计算在里面了。另外它估算的是一个平均值,扩大的税收优惠最主要受益的人群是那些低收入者和有孩子的家庭。根据Statista的数据,在美国,年收入少于7.5万的家庭在2019年占到53%. 圣路易斯地区联储数据显示,美国家庭收入中位数为6.8万元左右。

无需缴纳联邦收入税?报告估算低收入家庭税负大幅下降
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